中国银监会有关负责人1月2日强调，2008年，各银行业金融机构要根据市场发展的新特点，加强理财业务营销的合规性管理。这位负责人对银行业金融机构提出了以下六项具体要求：一是做好理财产品的风险揭示；二是重视并切实做好客户评估工作，避免错误销售和不当销售；三是切实加强理财营销人员资质管理，必须建立持证上岗的从业人员管理制度，完善处罚和退出机制；四是加强理财业务售后服务管理，建立理财业务的投诉处理标准和程序；五是理财产品说明书及宣传材料要注意合规性管理，充分揭示风险，不能刻意夸大收益，避免模糊性语言；六是银行业金融机构董事会及高管层要高度重视投资者教育。